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相談事例

FP office Bellsでは、
こんな相談をお受けしています

貯金、今のやり方で大丈夫なのか、不安です

貯金は多くの方がされていると思いますが、「この貯金額で大丈夫なのか」と不安をお持ちの方も多いですね。 まずは、何のために貯金をするのか、それを明らかにすることで目標額がはっきりします。
目標額をはっきりさせると、貯金もただ漫然と行う行動から、目的意識を持って行う行動へと変わり、気持ちの面でも大きな変化が期待できます。
また、「この貯金額で大丈夫なのか」という不安も解消されるので、普段の生活、今この時、に集中して生きることができますね。
FP office Bellsでは、皆さんが将来に向けて描かれていることを伺い、それに向けての目標額を確認し、必要であれば支出の見直し、資産運用などを取り入れながら、 やりたいことの実現に近づけるよう、ご一緒に考えさせていただきます。

投資、って怖い印象。でもやった方がいいの?

子供の教育資金や、老後のために、資産を作りたい。でも、銀行にお金を預けていても全然増えない。周りでは、投資をしている人の話をよく聞くけど、よくわからないし、どこから始めていいのかも分からない。そうお考えの方が増えています。
投資は、投資対象を広く分散させる、投資のタイミングを分散させることで、リスクを抑えながら長期に資産を増やすことができます。
国もNISAなどの制度を広め、国民の投資の後押しをしていますね。
まずは少しの資金を使って始めてみましょう。
FP office Bellsでは、投資をやりたいと思っているけれど行動に移せていない皆さんに、投資の仕組み、安全な投資について丁寧に説明させていただき、皆さんが行動に移せるようにお手伝いさせて頂きます。

マイホーム、いくらまでなら無理せず買える?

子供が生まれる頃に、マイホームの購入を考えるご家族が多いです。不動産の広告を見ると何千万円、という大きな金額が書いてありますよね。日々の生活に使うお金には気を遣うのに、マイホーム、というような、とてつもなく大きな金額になってしまうと、ポン!と決めてしまう方が多いのも事実です。
マイホームを買おう、と思ったら、まず「いくらまでの物件なら無理なく買えるか?」ということを計算することが大切です。マイホームを買ったけど、ローンがきつくて日々の生活が楽しめなくなってしまった、というのでは、勿体ないですよね。様々なシミュレーションを行いながら、無理のない住宅購入を考えていきます。

今の保険、うちの家族に合っている?

保険に入っていますか? それは、どんな保険ですか?社会人になったから、結婚したから、という理由で、勧められるままに保険に加入されている方もいらっしゃいます。
保険は、万が一の困った時のために大切なものですが、その保険商品によっては、万が一の困った時をカバーできていない、または、掛けすぎている、という方もお見えです。また、子供が大きくなったりすることで、必要な補償額も変わってきますので、一度加入したらそのままでよい、というのではなく、見直すことも必要です。FP office Bellsは、企業に属さない独立系ファイナンシャルプランナー事務所ですので、中立的な立場で、本当に必要な保険を検討します。

老後資金、うちはどのぐらい必要?

老後資金がいくら必要なのかは、ご家庭によって様々です。老後資金2000万円不足問題がありましたが、ご家庭によっては、そんなに必要ない、というところもあるでしょうし、
それだけでは不安だ、というところもあるでしょう。自分の家庭がいくら必要になるのか、を試算することが必要です。 公的年金、私的年金等を確認し、自分たちの生活費をきちんと把握することで、必要額が分かります

将来が心配。家計診断をしてほしい。

ライフイベント(今後やりたいこと等)を元に、キャッシュフロー表を作成します。そうすることで、5年後、10年後、20年後・・・と、お金の流れを可視化できます。
もし、ライフイベントを行うための資金が不足すると分かれば、対策を考え、「やりたいこと」を「できること」に変えていきましょう。
「お母さんが教える33のお金の知識」で、お金に関することを教えてほしい。
お金に関する知識を、学校で教えてもらわなかった、親からも教えてもらう機会がなかった、という方向けです。
大人になってから必要なお金の知識を、皆さんのお母さんになったつもりで教えます。

また、お金の知識をどうやって子供に教えればよいのか分からないとお悩みの親御さん、ぜひ当動画をご利用ください。

動画ファイル（80分程度）を無料にてお送りいたします。

主な内容

  • クレジットカードを使うようになった。リボ払いにしてるけど、問題ない?
  • 会社で確定拠出年金に加入している。マッチング拠出、って何?必要?
  • 就職したら、保険の勧誘をされるようになった。入った方がいいの?
  • クレジットカード明細に記載のある、キャッシング枠、ショッピング枠。全部使いきった方がお得?!
  • 給与明細を見たら、いろいろ引かれて手取り額が少なくなってる。どうして?
  • 最近、周りで投資を始めた人の話を聞く。自分もやってみたいけど、どうやって始めたらいいのか分からない。
  • どのぐらい貯金しておけばいいの?
  • どうして貯金が必要なの?
  • 欲しいものがあるけど、お金が足りない。お金を借りて買うのもあり?
  • ATMでの引き出しに、無駄な手数料払っていませんか?
  • 金利、って何?
  • NISAとか、iDeCoとか、よく聞くけど何? やった方がいいの?
  • ねずみ講、って知っていますか?
  • マルチ商法、って聞いたことありますか?
  • あなたの周りには危険もいっぱい。詐欺について。
  • 家計簿をつけるようになったけど、役に立っているようには思えない。面倒くさいから、つけなくてもいい?
  • ひとり暮らしを始めるのでアパートを借りる。家賃以外に何か必要? 退去するときは?
  • 奨学金について
  • 勤めている会社が倒産したらどうしよう、と考えると不安。
  • 成人となる年齢が18歳に引き下げになる。気を付けるべきことは何?
  • 友達の車を借りる。ハンドルを握る前に確認するべきことは何?
  • 中傷、名誉棄損、不法行為、意識していますか?
  • 著作権のこと知っていますか?
  • 勤めている会社で、働きすぎていませんか?
  • 老後のこと、考えていますか?
  • お金の計画を立てましょう
  • 寄付したことありますか?
  • 転職しようかな。とりあえず今の会社を辞めてしまってもいい?
  • どこに住もうか迷っていますか? 通勤時間のこと考えていますか?
  • デビットカード、って、どんなもの?
  • 銀行の仕事、どういったものか知っていますか? お金を預けていても大丈夫なの?
  • ギャンブル、どんな仕組みか知っていますか?
学校教育関係の方へ
「お母さんが教える33のお金の知識」の内容で、出張授業も行います。また、2022年度から始まった新学習指導要領に伴い、先生方に投資についての講義を行うことも可能です。詳細についてはお問い合わせください。